ECB آمار بانکی نظارتی را برای سه ماهه چهارم سال 2022 منتشر می کند

نسبت سرمایه کل موسسات مهم (یعنی آن دسته از بانکهایی که مستقیماً توسط ECB تحت نظارت قرار می گیرند) در سه ماهه چهارم سال 2022 افزایش یافته است ، مطابق با الگوهای فصلی (فشرده سازی ترازنامه پایان سال) که در سه ماهه چهارم سالهای گذشته مشاهده شده است. نسبت سهام مشترک درجه یک (CET1) کل در 15. 27 ٪ قرار داشت ، نسبت درجه 1 کل در 16. 60 ٪ و نسبت کل سرمایه کل در 19. 26 ٪ بود. نسبت CET1 کل در سطح کشور از 60/12 درصد در اسپانیا تا 22. 86 ٪ در استونی بود. در بین دسته های مدل تجاری مکانیسم نظارتی ، بانکهای مهم سیستماتیک (G-SIB) کمترین نسبت CET1 کل (14. 21 ٪) را گزارش کردند و وام دهندگان توسعه/تبلیغاتی بالاترین (30. 27 ٪) را گزارش کردند.

نمودار 1

نسبت های سرمایه و مؤلفه های آنها از طریق دوره مرجع

نمودار 2

نسبت سرمایه توسط کشور وطن برای سه ماهه چهارم سال 2022

نمودار 3

نسبت سرمایه توسط مدل تجاری برای سه ماهه چهارم سال 2022

کیفیت دارایی

نسبت وام های غیر عامل (NPL) به استثنای مانده های نقدی در بانک های مرکزی و سایر سپرده های تقاضا در سه ماهه چهارم 2022 2. 28 ٪ پایدار ماند. به ترتیب به 339 میلیارد یورو و 14،873 میلیارد یورو.

وام های مرحله 2 به عنوان سهم کل وام ها به 9. 63 ٪ کاهش یافته است (از 9. 82 ٪ در سه ماهه قبلی) ، معکوس بخشی از افزایش مشاهده شده در طی سال 2022. سهام وام مرحله 2 به 1،381 میلیارد یورو (در مقایسه با 1434 یورومیلیارد در سه ماهه قبلی).

قرار گرفتن در معرض پیشروی در طول سال 2022 کاهش یافته و در سه ماهه چهارم به 331 میلیارد یورو رسیده است (در مقایسه با 355 میلیارد یورو در سه ماهه قبلی و 402 میلیارد یورو یک سال پیش) ، در حالی که نسبت های پوشش آنها پایدار مانده است (5. 16 ٪ برای انجام قرار گرفتن در معرض و 38. 74 ٪ برای 38. 74 ٪ برایمواجهه های غیرقانونی پیش بینی شده).

هزینه ریسک در سطح کل 0. 47 ٪ در سه ماهه چهارم 2022 (در مقایسه با 0. 48 ٪ در سه ماهه قبلی) پایدار بود. در بین نهادهای مهم ، دامنه interquartile بیشتر به 0. 49 درصد درصد کاهش یافته است (از 0. 53 درصد درصد در سه ماهه قبلی).

نمودار 4

وام های غیر عامل توسط دوره مرجع

نمودار 5

وام و پیشرفت مشمول بررسی اختلال در دوره مرجع

نمودار 6

وام و پیشرفت منوط به اقدامات تحمل در دوره مرجع

نمودار 7

هزینه ریسک توسط دوره مرجع

بازده حقوق صاحبان سهام

بازده سالانه جمع آوری سهام در سه ماهه چهارم 2022 به 7. 68 ٪ افزایش یافته است (در مقایسه با 7. 55 ٪ در سه ماهه قبلی و 6. 70 ٪ یک سال پیش). درآمد خالص بالاتر یک راننده سودآوری کلیدی در مقایسه با هر دو سه ماهه قبلی (افزایش 10. 3 میلیارد یورو) و با سه ماهه چهارم 2021 (افزایش 37. 3 میلیارد یورو) بود. در سه ماهه چهارم سال 2022 ، حاشیه سود خالص به میزان قابل توجهی به 1. 36 ٪ (در مقایسه با 1. 23 ٪ در سه ماهه قبلی و یک سال قبل 1. 21 ٪) بهبود یافته است.

در میان دسته های مدل تجاری مکانیسم نظارتی ، بازده سالانه کل سهام از 13. 27 ٪ برای وام دهندگان بازار کوچک به 3. 23 ٪ برای وام دهندگان اعتباری خرده فروشی و مصرف کننده متغیر بود.

نمودار 8

بازده سهام عدالت و ترکیب سود و زیان خالص توسط دوره مرجع

نمودار 9

بازپرداخت سهام توسط مدل کسب و کار برای سه ماهه چهارم سال 2022

نقدینگی و بودجه

نسبت پوشش نقدینگی در سه ماهه چهارم سال 2022 با 161. 46 ٪ پایدار بود (در مقایسه با 161. 99 ٪ در سه ماهه قبلی و 173. 43 ٪ در سه ماهه چهارم 2021) در حالی که نسبت بودجه پایدار خالص کمی به 125. 76 ٪ کاهش یافته است (در مقایسه با 127. 06 ٪در سه ماهه قبلی و 129. 40 ٪ در سه ماهه چهارم 2021).

نمودار 10

نسبت پوشش نقدینگی و اجزای آن با دوره مرجع

نمودار 11

نسبت بودجه پایدار خالص و مؤلفه های آن توسط دوره مرجع

وام و پیشرفت منوط به اقدامات مربوط به COVID-19

در سه ماهه چهارم سال 2022 وام های غیر گسترده و پیشرفتهای مربوط به اقدامات مربوط به COVID-19 بیشتر به 359 میلیارد یورو کاهش یافته است که از 388 میلیارد یورو در سه ماهه قبلی کاهش یافته است. آمار مربوط به اقدامات مربوط به COVID-19 دیگر در آمار نظارت بر بانکی ما از انتشار سه ماهه بعدی وجود نخواهد داشت ، زیرا اداره بانکی اروپا دستورالعمل های خود را در مورد گزارش و افشای COVID-19 لغو کرده است.

نمودار 12

وام و پیشرفت مشمول اقدامات مربوط به COVID-19 با دوره مرجع

عوامل مؤثر بر تغییرات

آمار بانکی نظارتی با جمع آوری داده هایی که توسط بانکهایی گزارش می شود که COREP (اطلاعات کفایت سرمایه) و FINREP (اطلاعات مالی) را در زمان مربوطه گزارش می دهند ، محاسبه می شود. در نتیجه ، تغییرات از یک چهارم به مرحله دیگر می تواند تحت تأثیر عوامل زیر باشد:

• تغییر در نمونه موسسات گزارش دهی ؛
• ادغام و ادغام ؛
• طبقه بندی مجدد (به عنوان مثال تغییر نمونه کارها در نتیجه برخی از دارایی ها که از یک سبد حسابداری به دیگری طبقه بندی می شوند).

برای پرس و جوهای رسانه ای ، لطفا با فیلیپ ریسپال ، تلفن تماس بگیرید: +49 69 1344 5482.

یادداشت

• مجموعه کاملی از آمار نظارتی بانکی با شاخص های ریسک کمی اضافی در وب سایت نظارت بانکی ECB در دسترس است.