"پدر ثروتمند" پیش بینی سقوط بدتر از سال 2008 - خرید طلا و بیت کوین: رویکرد ما

رابرت کیوساکی - مشهور به عنوان "پدر ثروتمند" که اخیراً پیش بینی کرده است که بازار املاک و مستغلات قرار است با یک تصادف شدید روبرو شود که حتی از رکود سال 2008 که بحران مالی بزرگ را برطرف می کند ، فراتر خواهد رفت. وی در ادامه توصیه کرد که سرمایه گذاران از بخش املاک و مستغلات (VNQ) فرار کنند و در عوض در طلا (GLD) ، نقره (SLV) و بیت کوین (BTC-USD) سرمایه گذاری کنند.

در این مقاله ، ما به پیش بینی او نگاه می کنیم ، افکار خودمان را در مورد آن به اشتراک می گذاریم و سپس در مورد چشم انداز سرمایه گذاری برای طلا ، نقره و بیت کوین بحث می کنیم.

هشدار وخیم وخیم آقای کیوساکی

آقای کیوساکی اخیراً توییت کرد:

بزرگترین سقوط املاک و مستغلات تا کنون. 2008 GFC بود. 2023 GFC 2008 را به نظر نمی رسد. در سال 2019 برج های اداری در سانفرانسیسکو داغ بودند. در سال 2023 ساختمان های مشابه 70 ٪ ارزش را از دست داده اند. شهرها با ساختمانهای اداری چه کاری انجام می دهند؟خانه های بی خانمان.[طلا ، نقره ، بیت کوین] دریافت کنید.

این در صدر پیش بینی قبلی وی از چند ماه پیش است که:

سقوط غول پیکر. افسردگی ممکن است. FED مجبور به چاپ میلیاردها دلار پول جعلی شد. تا سال 2025 طلا با 5000 دلار نقره با 500 دلار و بیت کوین با 500000 دلار. چرا؟زیرا ایمان به دلار آمریکا ، پول جعلی ، نابود خواهد شد. پول خدا طلا و نقره. بیت کوین [پول مردم] است. مراقب باش.

آیا تصادف املاک و مستغلات حماسی در حال وقوع است؟

مطمئناً در حال حاضر نگرانی در مورد بازار املاک و مستغلات وجود دارد. فقط چند روز پیش ، Politico یک قطعه را منتشر کرد ، با احتیاط

در دو سال آینده حدود 1. 5 تریلیون دلار وام مسکن به وجود می آید ، یک بمب زمانی بالقوه به عنوان نرخ بهره بالاتر باعث کاهش ارزش املاک می شود.

الون مسک اخیراً بارها و بارها اظهارات مشابهی را بیان کرده است و پیش بینی می کند که نه تنها از املاک و مستغلات تجاری برخوردار خواهد شد ، بلکه قیمت خانه نیز خراب خواهد شد.

چارلی مونگر - شاید معتبرترین شخص برای صحبت در مورد این موضوع - اخیراً اظهار داشت:

بسیاری از املاک و مستغلات دیگر خیلی خوب نیستند. ما بسیاری از ساختمانهای اداری مشکل دار ، بسیاری از مراکز خرید مشکل دار ، بسیاری از خواص دیگر مشکل دار داریم. عذاب زیادی در آنجا وجود دارد.

بنابراین ، بله ، به نظر می رسد یک اجماع عمومی وجود دارد که همه شاخص ها به رکود و حتی بالقوه تصادف در املاک و مستغلات تجاری اشاره دارند. بین دیوار فوق الذکر بدهی املاک و مستغلات در دو سال آینده (بخش اعظم آن در ابتدا با نرخ بهره بسیار پایین تر و نرخ اشغال قوی تر تحت تأثیر قرار گرفت) ، کار در حال افزایش از روند خانه که باعث کاهش تقاضا برای فضای اداری شده است ، وبا سرعت بخشیدن به کاهش شغل ، هنگامی که اقتصاد به رکود می رسد ، چشم انداز ارزش زمین های اداری بسیار ضعیف به نظر می رسد.

این چشم انداز به ویژه در شهرهای بزرگ مانند نیویورک ، لس آنجلس و سانفرانسیسکو ضعیف است که در حال حاضر بیش از حد فضای اداری وجود داشت که در پی تعقیب دولت ها و سایر مقررات و دستورالعمل ها در COVID-19 فقط بدتر شد. بسیاری از مشاغل از این شهرداری ها برای مراتع سبزتر در مکانهایی مانند فلوریدا و تگزاس که عمدتاً بدون قفل بودند و دارای دستورالعمل های کمی به صفر بودند ، گریختند. علاوه بر این ، مالیات ، جرم و بی خانمانی به طور کلی در این مناطق بد نبود و انگیزه بیشتری را برای کارفرمایان به مجدداً در آنجا ایجاد می کرد. به طور کلی ، به نظر می رسد املاک و مستغلات تجاری - به ویژه در شهرهای بزرگ در کشورهای لیبرال - برای یک زمان سخت پیش رو است.

از طرف دیگر ، جایی که مسکن از اینجا می رود ، کمتر مطمئن است زیرا کار از روند خانه در واقع تقاضا برای فضای مسکن را افزایش می دهد و تأمین مسکن بسیار سخت تر از آن است که در حال حاضر عرضه دفتر باشد. علاوه بر این ، بسیاری از خانه ها با وام های با نرخ ثابت بلند مدت گره خورده اند که هنگام کاهش نرخ بهره در سالهای 2020-2021 ، مجدداً مورد بازپرداخت قرار می گیرند ، به طوری که بعید است که بخش بازار املاک و مستغلات در سالهای آینده با همان دیوار با نرخ بهره روبرو باشدبشر

با این وجود ، قیمت مناسب خانه هرگز بدتر نشده است ، بنابراین مطمئناً به عنوان یک پیشرو شدید به قیمت مسکن ظاهر می شود و در چند سال آینده حداقل ما را در حداقل رکود - اگر نزول نباشد - کمترین تعجب را شگفت زده نمی کنیم. این امر به ویژه اگر واقعاً به رکود اقتصادی برویم و نرخ بیکاری افزایش می یابد ، صادق خواهد بود ، زیرا احتمالاً تقاضا در چنین محیطی به طور معناداری کاهش می یابد.

آیا باید طلا ، نقره و بیت کوین بخرید؟

در حالی که ما با چشم انداز تاریک آقای کیوساکی برای املاک و مستغلات موافق هستیم (هرچند که از نظر ما بدتر از سال 2008 باشد یا نه ، از نظر ما کمتر مشخص است) ، در مورد توصیه های وی برای خرید طلا ، نقره و بیت کوین چیست؟

همانطور که اخیراً به تفصیل گفتیم ، فکر می کنیم طلا به دلایل زیر چشم انداز طولانی مدت فوق العاده ای دارد:

• طلا تمایل به بهتر شدن در طی یک اقتصاد بد دارد زیرا به عنوان یک پناهگاه امن عمل می کند و فدرال رزرو تمایل به کاهش نرخ بهره در هنگام رکود دارد ، که این باعث افزایش ارزش نسبی طلا می شود.
• طلا یک پرچم اثبات شده در برابر تورم است ، که احتمالاً به دلیل هزینه های کسری فراری و بدهی های گسترده حاکم بر بسیاری از اقتصادهای جهان ، به ویژه در ایالات متحده و چین ادامه خواهد یافت. در حالی که به اندازه برخی از آنجا قوی نیست ، با این وجود ثابت کرده است که بیشتر از سطح تورم بالا سود نمی برد:

• احتمالاً طلا از چالش های فزاینده ای برای برتری دلار ایالات متحده و خریدهای بسیار تهاجمی طلای بانکهای مرکزی بهره مند می شود.

نقره بسیاری از همین موارد بلند مدت را به اشتراک می گذارد ، اگرچه فاقد همان درخواست برای بانکهای مرکزی به عنوان یک ذخیره پولی است. با این حال ، همچنین از داشتن یک فلز با ارزش صنعتی ، به ویژه در بسیاری از محصولات انرژی تجدید پذیر مانند پانل های خورشیدی و توربین های بادی ، سود می برد.

در مورد بیت کوین چطور؟این سرمایه گذاری با توجه به سابقه بسیار کوتاه تر و ماهیت سوداگرانه تر و بی ثبات تر ، چگونگی پاسخگویی به رکود اقتصادی دشوارتر است. گفته می شود ، بسیار محتمل است که در سناریویی که دولت ایالات متحده مجبور شود پول زیادی را چاپ کند و نرخ بهره را به همراه عدم اطمینان کلان اقتصادی و/یا ژئوپلیتیکی افزایش دهد ، بیت کوین به احتمال زیاد به عنوان سرمایه گذاران در ایالات متحده و خارج از کشور لذت می برد. برای فروشگاه های جایگزین ثروت از بورس سهام (SPY) و ارز فیات تلاش کنید.

از طرف دیگر ، تهدید همیشگی مقررات مضر دولت در حال حاضر در حال رشد است ، به ویژه با دادخواستهای اخیر علیه Coinbase (سکه) و Binance ادامه دارد.

سرمایه گذار

در حالی که نگرانی های آقای کیوساکی در مورد بازار املاک و مستغلات تجاری - به ویژه در مراکز بزرگ شهری لیبرال مانند سانفرانسیسکو - به نظر می رسد شایستگی دارد ، ما فکر می کنیم اظهارات وی ممکن است کمی در طرف حسی باشد. به ویژه ، ما بیش از حد نگران وضعیت مسکن ایالات متحده نیستیم - در حالی که ما از قیمت خانه صعودی نیستیم - می بینیم که عرضه تا حدودی محدود باقی مانده است ، با توجهتقاضای فضای مسکن که توسط حرکت در حال رشد کار از خانه پشتیبانی می شود.

با این حال ، به طور کلی ، ما موافق هستیم که سرمایه گذاری در املاک و مستغلات اداری در بهترین حالت در این مرحله بسیار خطرناک است. در نتیجه ، ما از REIT های بسیار اهرمی مانند SL Green Realty (SLG) و Voado Realty (VNO) جلوگیری می کنیم.

علاوه بر این ، ما موافق هستیم که طلا و نقره - و احتمالاً بیت کوین - چشم انداز صعودی دارند. در حالی که ما به دلیل بالغ بودن بسیار سوداگرانه در حاشیه بیت کوین هستیم ، ما نه تنها به طور مستقیم طلا و نقره طولانی هستیم ، بلکه ما نیز در حال خرید معدنچیان طلا (GDX) مانند Barrick Gold (طلا) کاملاً پرخاشگرانه در جریان غرق شدن اخیر هستیم. قیمت سهم

یادداشت سردبیر: این مقاله در مورد یک یا چند اوراق بهادار که در مبادله بزرگ ایالات متحده تجارت نمی کنند ، بحث می کند. لطفاً از خطرات مرتبط با این سهام آگاه باشید.

اگر می خواهید دسترسی کامل به نمونه کارها و تمام انتخاب های برتر فعلی ما داشته باشید ، برای یک آزمایش رایگان 2 هفته ای به ما در سرمایه گذار با بازده بالا بپیوندید

ما جامعه سرمایه گذار با بازده بالا #1 در جستجوی آلفا با 1500 عضو در هیئت مدیره و امتیاز 5/5 کامل از 150+ بررسی هستیم:

در طول محاکمه رایگان به شما یک پنی متهم نمی شود ، بنابراین چیزی برای از دست دادن و همه چیز برای به دست آوردن ندارید.