چگونه Exness انطباق AML با KYC و محافظت از کلاهبرداری را تلفیق کرد و هزینه های آن را به نصف کاهش داد

Exness که توسط FCA ، FSA و CYSEC تنظیم شده است ، می خواست یک راه حل سازگاری مقیاس پذیر و خودکار را بدست آورد. از آنجا که Exness یک شرکت جهانی با دفاتر در انگلستان ، قبرس و سیشل است ، آنها به یک راه حل خودکار KYC مناسب برای استفاده چند کشور نیاز داشتند.

چالش

Exness تحقیقات بازار را برای تعیین اینکه کدام ارائه دهندگان KYC/AML می توانند با پوشش گسترده بین المللی خود مطابقت داشته باشند ، انجام داد. معیار اصلی یک راه حل همه در یک بود که می توانست:

• با الزامات مختلف ، حوزه های قضایی ، جریان و اسناد کار کنید.
• محصولی قدرتمند را ارائه دهید که سازگار با GDPR باشد و از حمایت مشاوران با تجربه سازگار باشد.
• افزایش نرخ تبدیل به سطوح جدید ضمن رعایت مقررات.
• در بازارهای نوظهور فعالیت کنید.

استلا کریستودولو

رئیس عملیات پرداخت در Exness

ما در مورد بازار سیستم عامل های KYC تحقیق کردیم. شرکت ما برای هر حوزه قضایی ، با جریانهای فنی جداگانه در مقیاس عظیم قرار گرفت و این باعث شد KYC بسیار چالش برانگیز باشد.

چرا Sumsub؟

قبل از انتخاب Sumsub ، تحقیقات زیادی انجام داد. آنها در نهایت Sumsub را برای خود انتخاب کردند:

• مهارت و تخصص حقوقی در FCA ، CYSEC ، FINMA ، MAS و MFSA از جمله دیگران
• حضور در قبرس
• پشتیبانی از بیشتر زبانها و شناسه شناسه ویژه
• داشبورد قدرتمند با عملکرد گسترده
• پشتیبانی مشتری 24/7

راه حل

Sumsub مراقبت از تأیید معامله گر برای Exness است.

اول ، Sumsub یک شماره تلفن از کشور محل اقامت معامله گر درخواست می کند. سپس ، برای اولین سپرده ، کاربران از 3 مرحله تأیید عبور می کنند:

1. تأیید ایمیل شخصی ؛
2. تأیید شماره تلفن ؛
3. ارائه اطلاعات شخصی (آدرس ، نام کامل ، تاریخ تولد).

در مرحله بعد ، معامله گران می توانند مبلغ 2000 دلار سپرده را باز کنند ، پس از آن 30 روز فرصت دارند تا اثبات هویت و اثبات بررسی آدرس را بگذرانند.

استلا کریستودولو

رئیس عملیات پرداخت در Exness

صلاحیت خاص Sumsub در این زمینه روال انطباق موجود ما را به خوبی تکمیل می کند. آنها توانسته اند غربالگری اسناد KYC را متناسب با جریان و نیازهای خاص ما تنظیم کنند.

داشبورد Sumsub باعث افزایش کارآیی تیم های انطباق و پشتیبانی می شود. آنها می توانند با دسترسی به وضعیت ، تاریخ و دلایل تأیید یا کاهش ، حجم زیادی از متقاضیان را مدیریت کنند. این راه حل تاریخچه تصمیم گیری را اسناد می کند و گزارش هایی را به دنبال دستورالعمل های FATF که در گزارش AML/CFT در سراسر جهان استفاده می شود ، تهیه می کند.

نتیجه

راه حل Sumsub یک رویکرد مبتنی بر ریسک را برای تأیید صحت ، امکان پیروی از قوانین و مقررات مربوطه ، با پشتیبانی مربوط به هر منطقه فراهم می کند.

در نتیجه این مشارکت ، Exness توانست هزینه ها را به نصف کاهش دهد ، نرخ تصویب را به 77. 6 ٪ افزایش دهد (در مقایسه با میانگین صنعت 70 ٪) و زمان تأیید را به 3 دقیقه کاهش می دهد.

نظارت بر حوزه های قضایی و بانکهای اطلاعاتی متعدد ، از جمله PEP ، لیست های تحریم و رسانه های نامطلوب ، امکان را برای شناسایی بهتر کاربران غیر سازگار فراهم می کند.

برنامه های آینده

Exness قصد دارد تا تمرکز خود را بر پیشگیری از کلاهبرداری و بهبود تجربه مشتری در طول KYC ادامه دهد. آنها همچنین در حال بررسی فن آوری زنده بودن Sumsub و تأیید عاری از اسناد هستند.

• تجارت
• قبرس

Exness Group یک کارگزار جهانی چند طبقه است که در سال 2008 برای تغییر شکل صنعت تجارت آنلاین تأسیس شده است. در سال 2022 ، Exness حجم معاملات رکورد را با 2. 8 تریلیون دلار (اوت 2022) و یک مشتری فعال بیش از 350،000 بدست آورد.

300 میلیارد+ معاملات ماهانه 1000+ کارمندان 365K مشتری فعال در اکتبر 2022 با Sumsub از فوریه 2019

مرکز فرماندهی

• KYC/AML
• کابین خلبان

داستانهای موفقیت دیگر را کاوش کنید

Chainup blockchain را با استانداردهای نظارتی توانمند می کند و تأیید را تسریع می کند

Carefree ، یک موسسه خیریه مستقر در انگلستان به سرپرستان بدون حقوق ، کاربران Onboards در چند ثانیه

• حمل و نقل

به اشتراک گذاری اتومبیل برقی تأیید را از 24 ساعت به 95 ثانیه با Sumsub افزایش می دهد