گزارش جدید با افزایش نوسانات بازار با افزایش نوسانات بازار تغییر می کند ، گزارش جدید EY نشان می دهد

رهبر در ساخت برند و موقعیت یابی شرکت ها. علاقه مندان به موسیقی و داستان نویس پرشور.

مباحث مرتبط خدمات مالی ثروت و مدیریت دارایی پیوند کپی شده

• تحقیقات جدید مدیریت ثروت جهانی ، سرمایه گذاران جوان را در هنگام نوسانات به سرمایه گذاری های فعال تبدیل می کنند ، در حالی که 50 ٪ از پاسخ دهندگان در مقایسه با 22 ٪ از بومرهای کودک تخصیص را افزایش می دهند
• 40 ٪ از مشتریان مدیریت ثروت فکر می کنند که مدیریت ثروت خود در طی دو سال گذشته پیچیده تر شده است ، و 57 ٪ از افراد دارای ارزش خالص بالا (HNW) که احساس نمی کنند برای تحقق اهداف مالی خود ، نوسانات بازار را به عنوان یک دلیل اصلی ذکر می کنند.
• 73 ٪ از پاسخ دهندگان رفتار سرمایه گذاری را به دلیل کاهش ارزش نمونه کارها تغییر می دهند

براساس گزارش تحقیقات جهانی ثروت جهانی EY ، مدیران ثروت باید در میان سطوح بی سابقه نوسانات و عدم اطمینان جهانی که در حال تغییر شیوه سرمایه گذاری مردم در زمان های نامشخص است ، سریعتر از هر زمان دیگری سازگار شوند.

نسخه چهارم این بررسی دقیق ، که دیدگاه های بیش از 2600 مشتری مدیریت ثروت را در 27 جغرافیا ثبت کرده است ، نشان داد (40 ٪) از پاسخ دهندگان نظرسنجی فکر می کنند که مدیریت ثروت خود در طول دو سال گذشته پیچیده تر شده است ، با بیش از نیمی(57 ٪) با استناد به نوسانات بازار به عنوان دلیل عدم آمادگی مالی آنها. این رقم در بین مشتری های بومر کودک به 69 ٪ افزایش می یابد - کسانی که بین سالهای 1946 و 1964 متولد شده اند ، که احتمالاً بازنشسته شده اند یا نزدیک به بازنشستگی هستند.

مایک لی ، رهبر بخش مدیریت ثروت و دارایی ، می گوید:

وی گفت: "با توجه به نوسانات مداوم در بازار ، سرمایه گذاران در حال حاضر سوالات زیادی دارند و برای مشاوره گرسنه هستند. استرس مداوم بازار باعث تقویت موضع و اشتهای دفاعی آنها برای تعویض و افزودن به سبد خرید آنها می شود. نقش مدیر ثروت در حال حاضر بسیار مهم است و در حالی که آنها مدل های ریسک خود را ارزیابی می کنند ، توصیه های صحیح را ارائه می دهند و یک رویکرد پیشگیرانه را برای پیچیدگی های درهم تنیده ای که در چند ماه گذشته به سرعت تکامل یافته اند ، در کانون توجه قرار خواهد گرفت. "

براساس این نظرسنجی ، طی دو سال گذشته 30 ٪ در تعداد مشتریانی که نشان دهنده هدف اصلی میراث مالی هدفمند از انتقال ثروت به خانواده و خیریه به عنوان اولویت اصلی است ، کاهش یافته است. سه هدف اصلی سرمایه گذاران اکنون از ثروت در برابر ضرر و تورم (43 ٪) محافظت می کنند ، بازده سرمایه گذاری (40 ٪) را تقویت می کنند و از درآمد کافی و امنیت مالی (32 ٪) اطمینان می دهند.

Jan Bellens ، EY Global Banking & Capital Markets Leader ، می گوید:

وی گفت: "یافته های این مطالعه واضح است - سرمایه گذاران بیش از هر زمان دیگری متنوع هستند و جای تعجب نخواهد داشت که با توجه به رویدادهای اخیر جهانی ، دسترسی فوری به وجوه ، هم فرصت و هم یک خطر را ایجاد می کند. سرمایه گذاری پیچیده تر شده است و مدیران ثروت نیاز به مدیریت چالش های عملیاتی مرتبط دارند - از جمله افزایش دارایی های دیجیتال و صندوق های ESG ، و اینکه چگونه سرمایه گذاران تحت تأثیر روند بازار و عدم اطمینان اقتصادی قرار می گیرند. "

نوسانات بازار باعث رفتار پیشگیرانه می شود

با وجود ناآرامی در بازار ، اشتها برای تغییر ارائه دهندگان مدیریت ثروت ، به ویژه برای سرمایه گذاران جوان ، زیاد است. تقریبا نیمی از پاسخ دهندگان (45 ٪) قصد دارند یک ارائه دهنده جدید را اضافه کنند ، پول را به ارائه دهنده دیگر منتقل کنند یا در سه سال آینده به طور کلی سوئیچ کنند. Millennials - متولد بین سالهای 1981 و 1996 تقریباً سه برابر (73 ٪) است که احتمالاً دارایی را نسبت به بومرها (29 ٪) جابجا می کند.

اشتهای منفعل در مقابل فعال در شکاف نسلی منعکس می شود ، و سرمایه گذاران جوانتر احتمالاً در مواجهه با نوسانات به سرمایه گذاری فعال می روند. نیمی از (50 ٪) هزاره افزایش تخصیص به سرمایه گذاری های فعال در مقایسه با تنها 22 ٪ از بومرها. به طور مشابه ، هزاره ها سه برابر بیشتر از همتایان نسل قدیمی خود از ارائه دهنده دارایی های دیجیتال یا کیف پول رمزنگاری استفاده می کنند (24 ٪ از هزاره ها رابطه موجود دارند).

پیش بینی می شود نسبت پاسخ دهندگان که با FinTechs برای مدیریت ثروت خود کار می کنند ، طی سه سال آینده از 9 ٪ تا 18 ٪ دو برابر شود-که توسط هزینه های کم این بخش ، تجربیات دیجیتالی تخصصی و تغییر کمبود آن جذب می شود. پیش بینی می شود این رشد در اروپا حتی چشمگیرتر باشد (از 11 ٪ از پاسخ دهندگان به 23 ٪) ، آسیا و اقیانوسیه (14 ٪ تا 26 ٪) و خاورمیانه (8 ٪ تا 41 ٪).

اشتها برای مشاوره رشد می کند

این نظرسنجی نشان می دهد که سرمایه گذاران برای مشاوره و تخصص از مشاور خود برای تفسیر شوک های اقتصادی ، بازار و سیاسی گرسنه هستند. هزاره ها (66 ٪) و کسانی که حداقل از نظر مالی آماده شده اند (67 ٪) برای مشاوره بیشتر در مورد خدمات سرمایه گذاری ، واضح ترین اشتها را نشان می دهند ، و مناطق خاص بیش از 48 ٪ میانگین جهانی هستند: خاورمیانه (63 ٪) ، آمریکای لاتین (59 ٪) و آسیا و اقیانوسیه (56 ٪).

این بررسی همچنین نشان داد که سرمایه گذاران در پاسخ به نوسانات بازار ، در حال حرکت به سمت سرمایه گذاری های فعال و به دنبال ایمنی با افزایش تخصیص به سمت پس انداز/سپرده ، به نسبت مشابه عمل کرده اند. تقریباً سه چهارم (73 ٪) از پاسخ دهندگان رفتار سرمایه گذاری را به دلیل کاهش ارزش نمونه کارها تغییر دادند و بیش از یک سوم (34 ٪) دارایی را به سمت سرمایه گذاری های فعال منتقل کردند. در مقابل ، 33 ٪ اقدامی محافظه کارانه تر به سمت پس انداز و سپرده ها انجام داده اند. در این بررسی همچنین مشخص شد که بیش از نیمی (53 ٪) به دنبال مشاوره مالی مستقل اضافی هستند و 62 ٪ سرمایه گذاران در سطح جهان برنامه های مالی خود را در پاسخ به نوسانات آینده بررسی می کنند.

برای اطلاعات بیشتر ، گزارش کامل را در اینجا بخوانید.

یادداشت ها به ویراستاران

درباره EY

EY برای ایجاد یک دنیای کار بهتر وجود دارد و به ایجاد ارزش بلند مدت برای مشتریان ، مردم و جامعه و ایجاد اعتماد به بازارهای سرمایه کمک می کند.

با استفاده از داده ها و فناوری ، تیم های متنوع EY در بیش از 150 کشور جهان از طریق اطمینان اعتماد می کنند و به مشتریان کمک می کنند تا رشد ، تغییر و تحول کنند.

تیم های EY با همکاری در سراسر تضمین ، مشاوره ، حقوق ، استراتژی ، مالیات و معاملات ، سؤالات بهتری می پرسند تا پاسخ های جدیدی را برای موضوعات پیچیده امروز ما در جهان پیدا کنند.

EY به سازمان جهانی اشاره دارد و ممکن است به یک یا چند شرکت عضو Est & Young Global Limited اشاره کند که هر یک از آنها یک نهاد حقوقی جداگانه است. Est & Young Global Limited ، یک شرکت انگلیس محدود با ضمانت ، خدمات را به مشتریان ارائه نمی دهد. اطلاعات مربوط به نحوه جمع آوری و استفاده از داده های شخصی و شرح حقوقی که افراد تحت قانون حمایت از داده ها دارند از طریق EY. com/Privacy در دسترس است. شرکت های عضو EY در صورت ممنوع بودن قوانین محلی ، قانونی را انجام نمی دهند. برای اطلاعات بیشتر در مورد سازمان ما ، لطفاً به EY. com مراجعه کنید.

این خبر توسط EYGM Limited ، عضو سازمان جهانی EY صادر شده است که هیچ خدمتی را به مشتریان ارائه نمی دهد.

روش شناسی

سازمان EY با Savanta برای انجام یک نظرسنجی گسترده از بیش از 2600 مشتری مدیریت ثروت در 27 جغرافیا همکاری کرد تا درک کند که آنها در روابط مدیریت ثروت خود در مدلهای خدماتی ، انتخاب های نامزدی و مشاوره با ارزش ، چه چیزی را برای آنها ارزش قائل هستند.

سازمان EY نه تنها در بخش های سنتی ، مانند سن ، جنس ، ثروت و کشور محل زندگی ، بلکه به دلیل اشتها خطر ، مراحل زندگی ، حرفه ، گرایش جنسی ، نژاد و قومیت و پروفایل های روانشناختی ، مشتری ها را به نمایش گذاشت. سازمان EY همچنین از پاسخ دهندگان خواسته است كه دانش خود را در مدیریت امور مالی خود ارزیابی كنند و بسته به دانش خود در مورد محصولات مالی مشترک و پیچیده ، آنها را به دسته های كم ، متوسط و بالا تقسیم كنند.

پوشش جغرافیایی: آمریکای شمالی از جمله ایالات متحده و کانادا ؛آمریکای لاتین از جمله مکزیک ، آرژانتین ، برزیل و شیلی ؛EMEA از جمله فرانسه ، آلمان ، ایتالیا ، لوکزامبورگ ، هلند ، سوئیس و انگلیس. نوردیک ها از جمله دانمارک ، فنلاند ، نروژ و سوئد ؛خاورمیانه از جمله عربستان سعودی ، قطر و امارات ؛آسیا و اقیانوسیه از جمله استرالیا ، چین ، هنگ کنگ سار ، هند ، ژاپن ، جمهوری کره و سنگاپور.