راهنمای مبتدی برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها

تخصص از اعضای شوراهای Forbes ، تحت مجوز فعالیت می کند. نظرات بیان شده نظرات نویسنده است.

|عضویت (مبتنی بر هزینه) ارسال نوشته شده توسط امین رهال

کارآفرین و نویسنده فناوری. آمین مدیرعامل Little Dragon ، یک آژانس طراحی گرافیک و CMO در Regal Assets LLC است.

26 فوریه 2020 ، 08:00 AM EST |

• در فیسبوک به اشتراک بگذار
• در توییتر به اشتراک بگذارید
• به اشتراک گذاری به LinkedIn

تنوع یک تجارت دشوار است. شما یا برای دستیابی به نرخ بازده مطلوب در سطح ریسک معین متنوع هستید ، یا از ریسک مورد نیاز برای دستیابی به بازده مالی مطلوب کم می شوید. مهم نیست که سطح پیچیدگی شما ، من فهمیدم که بهترین مسیر به سمت تنوع واقعی سرمایه گذاری در دارایی های مختلف ، از جمله دارایی های جایگزین که سهام یا اوراق قرضه سنتی نیستند.

فلزات گرانبها را وارد کنید ، یکی از مفیدترین کلاس های دارایی جایگزین برای سرمایه گذاران که به دنبال کاهش قرار گرفتن در معرض نوسانات بازار سهام هستند. فلزات گرانبها مانند طلا و نقره از نظر جسمی کمیاب ، شیمیایی بی نظیر و برای کاربردهای صنعتی مفید هستند. به همین دلایل ، آنها یک فروشگاه عالی عالی هستند.

من به عنوان مدیر ارشد بازاریابی در Regal Assets ، رهبر در بازار فلزات گرانبهای فیزیکی ، من دست اول دیده ام که چگونه هلدینگ های طلا و نقره به ساخت و محافظت از ثروت سرمایه گذاران بی شماری کمک کرده اند. در زیر ، من برخی از بینش های کلیدی را برای کمک به شما در شروع کار به اشتراک گذاشته ام.

چرا طلا و نقره ارزش افزودن به نمونه کارها شما را دارند

سیاست پولی کینزی-الگوی اقتصادی که قانونگذاران و بانکداران مرکزی از زمان افسردگی بزرگ حفظ کرده اند-باعث ایجاد یک چرخه رونق و شلوغ طبیعی می شود. اقتصاد با تجربه دوره های رشد اقتصادی ("رونق") که به دنبال آن رکود اقتصادی یا کاهش ("شلوغی" یا رکود اقتصادی) نوسان می کند.

اقتصاد ایالات متحده بیش از 121 ماه در حال گسترش است و شمارش ، که طولانی ترین چرخه "رونق" در تاریخ است. همانطور که اقتصاددانان کینزی آن را می دانستند ، رشد بی سابقه ای موظف است زودتر از اواخر با انقباض اقتصادی بی سابقه روبرو شود.

هنگامی که اعتماد به نفس مصرف کننده و سرمایه گذار کاهش می یابد ، پیش بینی می کنم که ارزش سهام و اوراق قرضه اولین کسی خواهد بود که کاهش می یابد. کالاهای نادر مانند نقره و طلا ارزش خود را نسبتاً خوب در مواقع کاهش اقتصادی یا بحران نگه می دارند و همین امر باعث می شود که آنها در برابر نوسانات دارایی سنتی باشند. بنابراین ، سرمایه گذاری در فلزات گرانبها می تواند در صورت نیاز به ثروت شما از ثروت شما محافظت کند.

این به ویژه در مورد کارآفرینان صادق است. دنیای استارتاپ بسیار بی ثبات است و سرمایه گذاری در فلزات گرانبها یک ابزار عالی برای مدیریت ریسک است. سرمایه گذاری در فلزات گرانبها ETF می تواند جریان نقدی بسیار مورد نیاز را در مواقع رکود بازار و کندی در چرخه تجارت شما فراهم کند-به علاوه ، طلا و نقره دارای نگه داشتن استراتژیک بلند مدت هستند که می توانند ثروت شما را در صورتی که تجارت شما را ببندد حفظ کنددرها

چه تخصیص دارایی را باید برای طلا و نقره رزرو کنید؟

سهم نمونه کارها شما که به فلزات گرانبها اختصاص می دهید ، به حساسیت شما به خطر بستگی دارد. ما به طور کلی به مشتریان خود توصیه می کنیم که 5 ٪ تا 15 ٪ از نمونه کارها آنها باید به فلزات گرانبها اختصاص یابد.

تخصیص دارایی بسیار بزرگ (15 ٪ یا بالاتر) اختصاص داده شده به فلزات گرانبها ممکن است باعث شود شما بازده های بالاتر ارائه شده توسط سایر کلاس های دارایی را از دست ندهید. با این حال ، سرمایه گذاری بیش از حد در طلا و نقره شما را در معرض خطرات قرار می دهد که سایر دارایی ها نمی توانند آن را اصلاح کنند.

نکته قابل توجه ، کوین اولاری از مخزن کوسه ABC تقریباً 5 ٪ از نمونه کارها خود را به طلا اختصاص می دهد.

نحوه خرید فلزات گرانبها

اگر این اولین بار در بازار است ، احتمالاً تعجب می کنید که چگونه فلزات گرانبها را خریداری کنید. نحوه خرید شما به نوع دارایی مورد علاقه خود بستگی دارد. صندوق های طلای فیزیکی و صندوق های مبادله ای (ETF) به طور متفاوتی خریداری می شوند ، بنابراین بهتر است که ابتدا خود را با این دو تغییر دارایی آشنا کنید.

مزایای شمش

• مالکیت مستقیم کالا.

• می توان به مبلغ دلار بزرگ یا کوچک خریداری کرد.

• می توان به راحتی منتقل شد.

با این حال ، نکته منفی این است که شمش به عنوان یک کلکسیونی مالیات می شود. اگر بیش از یک سال نگه داشته شود ، می توانید انتظار داشته باشید مالیات بر سود سرمایه 28 ٪ در هر سود خالصی که از فروش شمش به دست می آورید. با این حال ، شمش طلا که کمتر از یک سال در آن نگهداری می شود ، به عنوان درآمد منظم مالیات می شود.

مزایای ETF

• مناسب برای خرید و فروش.

• می توان با مبلغ دلار کوچک خریداری کرد.

• معاملات با ارزش خالص دارایی.

ETF های شمش دسترسی به شمش با مزیت اضافه شده نقدینگی را ارائه می دهند. از آنجا که آنها یک امنیت مبادله ای هستند ، سهم در ETF های طلا را می توان به راحتی با ارزش معادل این فلز خریداری و فروخت.

با این حال ، برای برخی از سرمایه گذاران و کارآفرینان ، ETF های گرانبها به اندازه همتایان فیزیکی خود جذاب نیستند. با استفاده از ETF ، شمش فیزیکی در یک بانک شمش برگزار می شود که در صورت پیش فرض یا عدم عمل به تعهدات خود ، می تواند ریسک طرف مقابل را ایجاد کند. بنابراین ، سرمایه گذاران دارای ETF های طلا یا نقره ای مالکیت کامل را در مورد سرمایه گذاری خود حفظ نمی کنند و در صورت فروپاشی اقتصادی یا فاجعه نمی توانند از شمش یا سکه خود به عنوان پول استفاده کنند.

خرید شمش در مقابلGLD/ETF

انواع فروشندگان برای شمش طلای فیزیکی وجود دارد. مبادلات محلی و سیستم عامل های آنلاین وجود دارد که سکه ها و میله های نقره ای ، طلا ، پالادیوم و پلاتین را می فروشند. هر زمان که شمش طلای یا فلزی گرانبها را خریداری می کنید ، احتیاط کنید و اطمینان حاصل کنید که فقط میله یا سکه ای را خریداری می کنید که نام تولید کننده و همچنین وزن و درجه خلوص آن را لیست می کند. در بیشتر موارد ، شمش طلای مشروع "99. 99 ٪" روی صورت خود مشخص شده است ، که این نشانگر خلوص آن است.

خرید ETF های طلای طلا و گرانبها یک فرآیند ساده تر و نسبتاً کمتر خطرناک است. ETF ها در صرافی های عمومی ذکر شده اند که می توانند از طریق فروشندگان شخص ثالث یا مشاوران مالی کارگزار شوند. قبل از شروع سرمایه گذاری در فلزات طلا و گرانبها ، در مورد سرمایه گذاری در ETF های محبوب ، کم خطر طلا یا فلزات گرانبها با مشاور مالی خود صحبت کنید.

طلا و نقره: سرمایه گذاری های عاقلانه

این که آیا شما در میله های شمش ، سکه ها یا صندوق های ارز قیمتی که تحت حمایت فلزات (ETF) قرار دارند سرمایه گذاری می کنید ، در صورت کاهش ارزش دلار ، از ثروت خود در معرض حمایت از طلا و نقره قرار می گیرد.

با توجه به دوره رکورددار گسترش اقتصادی جهانی و آسیب پذیری هایی که در سیستم مالی بین المللی وجود دارد ، سرمایه گذاران محتاط توجه خود را به سرمایه گذاری های نسبتاً محکم از طلا و نقره جلب می کنند ، که باعث ایجاد پرچین در برابر نوسانات بورس می شوند.