مزایای تعادل تخصیص دارایی شما

در این مقاله بحث خواهیم کرد که چقدر مهم است که تخصیص دارایی خود را تعادل برقرار کنید.

• 27 دسامبر 2022

هر نمونه کارها به خوبی ساخته شده با تخصیص دارایی شروع می شود که برای شما شخصی سازی شده است. تخصیص دارایی شما ترکیبی بهینه از کلاسهای دارایی است ، مانند سهام ، درآمد ثابت و پول نقد ، به عنوان مثال ، و مبتنی بر عوامل مختلفی از جمله اهداف شما ، افق زمانی برای دستیابی به آن اهداف ، تحمل ریسک ، سن و سن استبیشتر. تخصیص دارایی شما فرصت شما برای دستیابی به اهداف بلند مدت شما را به حداکثر می رساند. با این حال ، مهم است که بدانید که تعیین تخصیص دارایی شما صرفاً یک فرآیند یک بار نیست. در واقع ، ضروری است که شما به طور مرتب تخصیص دارایی خود را مرور کنید تا اطمینان حاصل کنید که هنوز هم با اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک مطابقت دارد.

یکی دیگر از عناصر مهم دیگر برای دستیابی به اهداف نمونه کارها این است که شما به طور مرتب تخصیص دارایی خود را تعادل می دهید. آیا می دانید که سطح ریسک نمونه کارها شما حتی اگر هیچ یک از سرمایه گذاری های خود را تغییر نداده اید می تواند تغییر کند؟با گذشت زمان ، نوسانات بازار می تواند ارزش سرمایه گذاری های شما و در نهایت وزن تخصیص دارایی شما را تغییر دهد ، بنابراین دیگر در حال پیگیری برنامه اصلی خود نیستید. در واقع ، اگر تخصیص دارایی شما دیگر با اهداف شما و تحمل ریسک نباشد ، ممکن است سهواً افزایش یابد.

تعریف سرمایه گذاری های سبز هنوز هم تا حدودی یک منطقه خاکستری است و بسته به اینکه از چه کسی می پرسید می تواند متفاوت باشد. به عنوان مثال ، برخی از کارشناسان معتقدند که یک شرکت فقط در صورتی که مستقیماً در محصولات یا خدمات مفید محیط زیست مانند انرژی های تجدید پذیر یا مواد کمپوست درگیر باشد ، می تواند به عنوان یک سرمایه گذاری سبز واجد شرایط باشد. برخی دیگر استدلال می کنند که هر شرکتی که دارای سیاست ها و شیوه های سازگار با محیط زیست باشد ، به عنوان یک سرمایه گذاری سبز شناخته می شود. این وظیفه هر سرمایه گذار فردی است که تعیین کند چه چیزی سرمایه گذاری سبز را برای آنها تشکیل می دهد و بر این اساس سرمایه گذاری می کند.

بنابراین ، مهم است که به طور منظم اوراق بهادار سرمایه گذاری خود را تعادل دهید ، که این روند تغییر وزن دارایی ها در اوراق بهادار شما است. این بدان معناست که شما برای بازگشت به تخصیص دارایی اصلی خود موقعیت هایی را در نمونه کارها خود خریداری و می فروشید. مزیت اصلی تعادل مجدد این است که سطح ریسک مورد نظر شما را با گذشت زمان حفظ می کند. تعادل مجدد همچنین به شما امکان می دهد هرگونه تغییراتی را که در سبک سرمایه گذاری یا تخصیص دارایی ایجاد می کنید ، همانطور که گاهی اوقات با گذشت زمان لازم است ، پیاده سازی کنید.

برای تعادل در نمونه کارها خود ، می توانید بودجه اضافی را در هر کلاس دارایی که کم وزن است سرمایه گذاری کنید یا سرمایه گذاری را از یک کلاس دارایی که دارای اضافه وزن است ، بفروشید و سپس ، آن وجوه را در یک کلاس دارایی که کم وزن است سرمایه گذاری کنید. با این حال ، یک نکته مهم هنگام فروش سرمایه گذاری در نمونه کارها ، پیامدهای مالیاتی است ، بنابراین اطمینان حاصل کنید که هنگام تعیین روش بهینه برای تنظیم مجدد نمونه کارها ، پیامدهای مالیاتی را در نظر می گیرید. یکی دیگر از مضرات فروش یک کلاس دارایی برای سرمایه گذاری مجدد در دیگری این است که شما ملزم به فروش دارایی های بالاترین عملکرد خود هستید. اگر با کمک به وجوه جدید تعادل برقرار کنید ، امیدوارم می توانید برندگان خود را ترک کنید تا همچنان به عملکرد خود ادامه دهند.

البته ، شما احتمالاً تعجب می کنید که چند بار یا چه موقع باید تعادل برقرار کنید. تقریباً غیرممکن است بدانید که قیمت ها در هر دوره معین چقدر حرکت می کنند ، بنابراین دانستن دقیقاً چه موقع تعادل را دشوار می کند. استراتژی های متنوعی با توجه به تعادل مجدد به شرح زیر وجود دارد:

تعادل در یک بازه زمانی خاص

با استفاده از این استراتژی ، از قبل ، یک بازه زمانی خاص را تعیین می کنید که در آن مجدداً سبد خود را تعادل می دهید. متداول ترین بازه سالانه است ، اگرچه برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند مانند هر دو سال یکبار آن را به صورت سه ماهه یا کمتر انجام دهند. اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید ، نیمه سالانه یا سالانه معمولاً به اندازه کافی مکرر است. تعادل ماهانه یا هفتگی توصیه نمی شود زیرا می تواند بیش از حد گران و غیر ضروری باشد.

مبنای آستانه

با استفاده از این استراتژی ، هر زمان که یک کلاس دارایی از آنجا دور شود ، از آن به عنوان رانش نیز استفاده می شود ، از تخصیص دارایی بهینه شما بیش از درصد از پیش تعریف شده استفاده می شود. به عنوان مثال ، اگر آستانه 5 ٪ را برای رانش تعیین کرده اید و دارای تخصیص دارایی هدف 65 ٪ در سهام هستید ، می توانید یک راهنمای تعادل را تنظیم کنید اگر وزن سهام سبد سهام شما بیش از 70 ٪ یا کمتر از 60 ٪ از نمونه کارها را نشان دهد. بشراین یک رویکرد پاسخگوتر است که واقعاً بر تخصیص درصد دارایی مجاز از نمونه کارها شما متمرکز است. همچنین گاهی اوقات به عنوان استراتژی تعادل مجدد مخلوط ثابت گفته می شود.

بازآفرینی جزئی

با استفاده از این استراتژی ، ممکن است بر اساس مبنای تقویم یا آستانه ، تعادل را انتخاب کنید. اما ، در این سناریو ، شما فقط بخشی از رانش در تخصیص دارایی را در هر تعادل تنظیم می کنید. این یک رویکرد تاکتیکی تر و فعال تر است و به طور معمول برای سرمایه گذاران پیشرفته تر مناسب است.

مهم نیست که چند بار تصمیم به تعادل بگیرید ، مهم است که روی اهداف بلند مدت خود متمرکز شوید و در پاسخ به نوسانات بازار تغییرات کوتاه مدت ایجاد نکنید. تعادل بیش از حد به طور مکرر زمان و تلاش می کند و اغلب می تواند منجر به بازده پایین تر ، هزینه های بالاتر و سنگین تر مالیات شود. توصیه ما این است که یک فرکانس تعادل را انتخاب کنید که برای شما مفید باشد ، یادآوری در تقویم خود کنید و به آن بچسبید! با داشتن یک برنامه تعادل منظم ، نه تنها می توانید تخصیص دارایی خود را در مسیر نگه دارید بلکه احساسات را از سرمایه گذاری دور نگه دارید.

منبع Moingstar ، "صندوق های پایدار گزارش چشم انداز ایالات متحده 2021: یک سال دیگر سوابق شکسته"

یک ابتکار آموزش و آگاهی سرمایه گذار صندوق متقابل Aditya Birla Sun Life

همه سرمایه گذاران باید یک فرآیند KYC (مشتری خود را بشناسند) انجام دهند. سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری فقط با SEBI صندوق های متقابل را ثبت کردند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد KYC ، لیست صندوق های متقابل ثبت شده SEBI و بازپرداخت شکایات از جمله جزئیات مربوط به پورتال نمرات SEBI ، به لینک مراجعه کنید: https://mutualfund. adityabirlacapital. com/investor-education/kyc-and-a-a--ainge-ducation/kyc-and-ainبشر

سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به خطرات بازار است ، کلیه اسناد مربوط به طرح را با دقت بخوانید