نحوه خرید صندوق متقابل

مهم است که قبل از سرمایه گذاری اهداف مالی واضح داشته باشید و برنامه ای برای سرمایه گذاری برای چه مدت. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار جوان به طور بالقوه سالها برای سرمایه گذاری دارد. اما اگر به بازنشستگی نزدیک می شوید ، ممکن است لازم باشد زودتر پول خود را دریافت کنید. در مورد سرمایه گذاری بیشتر بدانید.

2. نوع صندوق را انتخاب کنید

تحمل ریسک تابعی از توانایی شما و تمایل شما به تحمل ریسک است. چقدر ریسکی که مایل به تحمل آن هستید ، به شما در انتخاب انواع وجوه برای سرمایه گذاری کمک می کند. به عنوان مثال ، یک صندوق درآمد ثابت را در نظر بگیرید که اگر ریسک زیادی نمی خواهید نرخ بازده ثابت را بپردازد. اگر بیشتر به رشد علاقه دارید ، یک صندوق سهام را در نظر بگیرید. اما باید با خطر اضافه شده راحت باشید. اگر می خواهید ریسک را متعادل کنید و به طور متوسط بازگردید ، یک صندوق متعادل را در نظر بگیرید. اطمینان حاصل کنید که هر صندوق انتخابی با سایر سرمایه گذاری ها و برنامه کلی سرمایه گذاری خود متناسب است.

3. برای مقایسه هزینه ها و عملکرد در اطراف خرید کنید

تمام وجوه متقابل هزینه دارند. برخی از آنها هزینه بالاتری نسبت به سایرین دارند. هزینه ها بازده شما را کاهش می دهد. درک کنید که شما مستقیماً هزینه های خود را پرداخت می کنید ، مانند هزینه فروش ، و چه هزینه ای صندوق می پردازد ، مانند هزینه های مدیریتی و هزینه های عملیاتی. هزینه مدیریت هزینه مدیریت صندوق هزینه ای را که برای داشتن یک حرفه ای سرمایه گذاری برای مدیریت صندوق سرمایه گذاری پرداخت می کنید ، پرداخت می کند. این هزینه برای زمان و مهارت های خود به مدیران می پردازد. همچنین ممکن است مواردی مانند برقراری ارتباط با سرمایه گذاران و انجام تمام مدارک مورد نیاز برای اداره صندوق را پوشش دهد.+ هزینه های کامل و هزینه های عملیاتی را بخوانید و نسبت هزینه مدیریت صندوق یا MER را تشکیل دهید.

MERS و عملکرد صندوق های مشابه را با یکدیگر مقایسه کنید. عملکرد گذشته می تواند به شما ایده ای در مورد چگونگی انجام یک صندوق در شرایط خاص بازار ارائه دهد. اما تضمین نمی کند که در آینده به این روش عمل کند.

اسناد افشای اطلاعات: حقایق را تأمین کنید

قبل از خرید صندوق متقابل ، حقایق صندوق آن یا دفترچه ساده و سایر اسناد افشای مانند جدیدترین صورتهای مالی و گزارش مدیریت آن در مورد عملکرد صندوق را بخوانید تا به شما کمک کند تصمیم بگیرید که آیا این برای شما مناسب است یا خیر. این اسناد از مشاور شما و وب سایت شرکت صندوق متقابل در دسترس است. از 30 مه 2016 ، شرکت های صندوق های متقابل موظفند قبل از تصمیم گیری برای خرید صندوق متقابل معمولی ، نسخه ای از حقایق صندوق را به سرمایه گذاران ارائه دهند.

4- یک مشاور مالی یا شرکت صندوق متقابل را انتخاب کنید

فقط از شرکت ها و افراد ثبت شده خرید کنید. هر کسی که در مورد صندوق های سرمایه گذاری مشترک می فروشد یا مشاوره ارائه می دهد باید در رگولاتور اوراق بهادار استانی خود ثبت شود. در انتاریو، این کمیسیون اوراق بهادار انتاریو است. بدانید که چگونه مشاور شما بابت فروش یک صندوق سرمایه گذاری به شما غرامت می گیرد. دریابید که آیا آنها بر وجوه یک شرکت خاص یا خانواده خاصی از صندوق ها تمرکز می کنند.

5. درخواست را تکمیل کنید و وجوه را خریداری کنید

از 30 می 2016، شرکت های صندوق سرمایه گذاری مشترک موظفند قبل از تصمیم به خرید یک صندوق مشترک متعارف، یک نسخه از Fund Facts را در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند.

شما باید برخی از اطلاعات شخصی را ارائه دهید، مانند میزان ریسکی که مایل به انجام آن هستید و میزان اطلاعاتی که در مورد سرمایه گذاری دارید. قانون اوراق بهادار ایجاب می کند که یک مشاور قبل از ارائه مشاوره و توصیه، این اطلاعات را از شما دریافت کند. فرم را امضا کنید و یک کپی برای فایل های خود نگه دارید.

هر صندوق مستلزم خرید حداقل مبلغی است (مثلاً 500 دلار یا 1000 دلار). مبلغ از صندوقی به صندوق دیگر متفاوت است.

شما می توانید یک خرید یکجا انجام دهید یا ترتیبی دهید که به طور منظم خریدهای ماهانه واحدها یا سهام صندوق های مشترک را از طریق یک بدهی پیش مجاز (PAD) یا مشارکت از قبل مجاز که در یک طرح پس انداز یا سرمایه گذاری قرار می دهید، انجام دهید.+ خواندن تعریف کامل (PAC).

اگر می خواهید سفارش خود را لغو کنید

به طور کلی، شما می توانید سفارش خود را برای خرید یک صندوق سرمایه گذاری مشترک لغو کنید. یک مدیر حرفه ای سرمایه گذاری هایی را انتخاب می کند که با اهداف صندوق از نظر ریسک و بازده مطابقت دارد. شما می توانید واحدهای صندوق خود را در هر زمان بازخرید کنید.+ تعریف کامل را ظرف 48 ساعت پس از دریافت تأیید سفارش خود بخوانید. قوانین در برخی استان ها متفاوت است.

5 گام سریع برای شروع

1. تصمیم بگیرید که چقدر سرمایه گذاری کنید سرمایه گذاری برای استفاده از پول به منظور کسب درآمد بیشتر از طریق سرمایه گذاری. اغلب شامل ریسک است.+ تعریف کامل و مدت زمان را بخوانید
2. نوع صندوق را انتخاب کنید
3. برای مقایسه کارمزدها و عملکرد، خرید کنید
4. یک مشاور مالی یا شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک انتخاب کنید. شرکت سرمایه گذاری مشترک یک شرکت سرمایه گذاری که پول سرمایه گذاران را جمع آوری می کند و آن را در ترکیبی از سرمایه گذاری ها مانند سهام، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های بازار پول سرمایه گذاری می کند. اکثر شرکت های صندوق سرمایه گذاری مشترک، انتخاب بیش از یک صندوق را ارائه می دهند.+ تعریف کامل را بخوانید
5. برنامه را تکمیل کنید

اقدام به

از این ماشین حساب کارمزد صندوق سرمایه گذاری مشترک استفاده کنید تا ببینید کارمزدها و سایر هزینه ها چگونه می توانند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارند.