محاسبه قیمت سهم

ارزش حساب TSP شما هر روز کاری بر اساس قیمت سهام روزانه و تعداد سهام شما در هر صندوق تعیین می شود.

در پایان هر روز کاری ، پس از بسته شدن بازارهای سهام و اوراق قرضه ، ارزش کل دارایی صندوق ها (خالص هزینه های اداری جمع شده) براساس تعداد کل سهام برجسته برای تعیین قیمت سهم برای آن روز تقسیم می شود.

• سود سهام و سود سرمایه

   

درآمدهای شما (یعنی افزایش یا کاهش ارزش صندوق) در TSP و سایر برنامه های مشارکت تعریف شده مشابه (به عنوان مثال ، 401 (k) برنامه) درآمد مشمول مالیات (بلکه به تعویق انداختن مالیات) تحت داخلی در نظر گرفته نمی شوند. کد درآمدبهره ، سود سهام ، سود سرمایه و/یا کمک های معوق مالیاتی تا زمانی که پول را از برنامه خود برداشت نکنید ، مالیات نمی گیرند. نیازی به گزارش سود سهام و سود سرمایه به طور جداگانه برای حساب های معوق مالیاتی شما نیست. شرکت اعتماد نهادی BlackRock ، N. A ، صندوق های شاخص را که در آن صندوق های F ، C ، S و I سرمایه گذاری می شوند ، مدیریت می کند و هر روز کاری به سود و درآمد سود سهام اعتبار می دهد. این درآمد سپس در قیمت سهم TSP شما منعکس می شود. تغییر روزانه در قیمت سهم TSP شما منعکس کننده تمام درآمد سرمایه گذاری (بهره سرمایه گذاری های کوتاه مدت ، سود سهام ، سود سرمایه یا ضرر و زیان و درآمد وام های اوراق بهادار) خالص هزینه های اداری TSP است.

مشارکتهای کارمندان ، آژانس/خدمات خودکار (1 ٪) مشارکت (1 ٪) و کمک های تطبیق آژانس/خدمات و همچنین پرداخت وام و نقل و انتقالات از سایر برنامه های بازنشستگی واجد شرایط ، همه برای خرید سهام در هر صندوق TSP بر اساس تخصیص مشارکت شما استفاده می شود. به عنوان مثال ، اگر سهم کارمند شما هر دوره پرداخت 100 دلار باشد و شما برای سرمایه گذاری در یک صندوق TSP انتخاب کرده اید ، 100 دلار برای خرید سهام در آن صندوق استفاده می شود. در صورتی که واجد شرایط مشارکت آژانس/خدمات خودکار (1 ٪) و کمک های تطبیق آژانس/خدمات باشید ، این محاسبه به همان روش انجام می شود. تعداد سهام خریداری شده توسط هر منبع مشارکت با تقسیم سهم (100 دلار در مثال فوق) با قیمت سهم قابل اجرا محاسبه می شود. تعداد سهام خریداری شده سپس به چهار مکان اعشاری گرد می شود.

هنگامی که از حساب TSP خود وام می گیرید یا برداشت می کنید ، سهام از حساب شما با قیمت سهم قابل اجرا فروخته می شود. تعداد سهام فروخته شده با تقسیم مبلغ مورد نیاز از هر ترکیب صندوق/منبع توسط قیمت سهم برای آن صندوق محاسبه می شود. نتیجه به چهار مکان اعشاری گرد است.

در بعضی از روزها ، درصد تغییر در قیمت سهام صندوق I که گزارش می دهیم می تواند با درصد تغییر گزارش شده برای شاخص MSCI EAFE (اروپا ، استرالیا ، خاور دور) متفاوت باشد ، که صندوق آن را دنبال می کند. این اختلافات معمولاً زمانی اتفاق می افتد که مدیر سرمایه گذاری ما لازم باشد که دوباره صندوق شاخص سهام EAFE خود را که در آن سرمایه گذاری می کنیم ، تجدید نظر کند تا تغییراتی را که پس از نزدیک شدن بازارهای بین المللی اتفاق می افتد ، منعکس کند. این فرآیند تعدیل ، معروف به "ارزیابی منصفانه" یا "قیمت گذاری ارزش منصفانه" ، زمانی اتفاق می افتد که بازار ایالات متحده یا حرکات ارزی بین بازارهای بین المللی بسته شده و ساعت 4 بعد از ظهر ، زمان شرقی ، هنگامی که قیمت سهم صندوق سهام EAFE استمشخص. بازارهای بین المللی در سراسر جهان در مناطق زمانی مختلف نزدیک است. به عنوان مثال ، بازارهای خاور دور ساعت 3:00 بامداد ، به وقت شرقی. اگر یک رویداد بزرگ پس از آن وجود داشته باشد - چه یک فاجعه طبیعی یا حتی یک بازار بزرگ در بازار ایالات متحده که بر قیمت سهام موجود در صندوق سهام سهام EAFE تأثیر می گذارد - بدون قیمت گذاری ارزش منصفانه ، این تأثیر این رویداد بر قیمت گذاری سهم نادیده گرفته می شود. یعنی اطلاعات قیمت از بازارهای بین المللی با نزدیک شدن به بازارهای ایالات متحده در ساعت 4 بعد از ظهر ، به وقت شرقی ، می تواند "بی رنگ" یا خارج از کشور باشد. تایمرهای بازار بدون قیمت گذاری با ارزش منصفانه ، می توانند صندوق I را خریداری کنند و در روز بعد دارایی های خود را بفروشند تا از قیمت گذاری "بی نظیر" بهره مند شوند. آنها این معامله را با هزینه سایر سرمایه گذاران در صندوق انجام می دهند. قیمت گذاری ارزش منصفانه تضمین می کند که معامله گران از تجارت با قیمت های قدیمی بهره مند نمی شوند. این امر مانع از استفاده معامله گران از رویدادهایی می شود که ممکن است بین نزدیک بازارهای بین المللی و نزدیک به بازار ایالات متحده ، که ممکن است بر قیمت صندوق های شاخص EAFE تأثیر داشته باشد ، برای دستیابی به یک تجارت ناعادلانه و سود با هزینه سهامداران بلند مدت برآورده شود.