نرخ بازده سرمایه گذاری صندوق های متقابل را با استفاده از IRR & XIRR محاسبه کنید

وجوه متقابل مدت زمان طولانی یک محصول سرمایه گذاری محبوب برای توده ها بوده است. آنها مزایای زیادی را برای سرمایه گذاران ارائه می دهند مانند بازده پایدار ، هزینه پایین تر یا سرمایه گذاری ، ریسک پایین تر ، نمونه کارها متنوع ، مزایای مالیاتی (ELSS) و غیره. برای انتخاب یک صندوق متقابل برای سرمایه گذاری ، سرمایه گذار باید عوامل بسیاری مانند تاریخی را در نظر بگیردعملکرد صندوق ، میانگین بازده حاصل از صندوق در سالهای گذشته ، نسبت هزینه ، تجربه مدیر صندوق و غیره.

فهرست مطالب پنهان

اما محاسبه بازده سرمایه گذاری انجام شده همیشه به دلیل وجود اقدامات مختلف محاسبه بازده مانند CAGR (نرخ رشد سالانه ترکیبی) ، ROI (بازده سرمایه گذاری) ، IRR (نرخ بازده داخلی) و غیره ، برای سرمایه گذاران گیج کننده بوده است. در میان این IRR اغلب به عنوان یک اندازه گیری خوب از بازده واقعی در نظر گرفته می شود. برای بررسی بازده سرمایه گذاری SIP خود از ماشین حساب SIP استفاده کنید

IRR چیست؟

IRR نرخ داخلی بازده محاسبه شده برای بازده دقیق سرمایه گذاری صندوق های متقابل بر اساس جریان نقدی است. این جریان های نقدی شامل سرمایه گذاری های سیستماتیک یا دوره ای است که توسط سرمایه گذار در فواصل منظم یا حتی یک سرمایه گذاری مبلغی انجام می شود. IRR به سرمایه گذار اجازه می دهد تا ایده بهتر یا واضح و یا بازدهی در برابر بازده های منعکس شده به صورت مطلق ، حالت CAGR یا ROI دریافت کند که به تصمیم گیری بهتر سرمایه گذاری کمک می کند. CAGR (نرخ رشد سالانه مرکب) بازده را بر اساس تفاوت بین سرمایه گذاری اولیه و ارزش سرمایه گذاری نهایی پس از در نظر گرفتن تعداد سالهای سرمایه گذاری محاسبه می کند. از طرف دیگر ROI بر اساس بازدهی که توسط سرمایه گذار به دست می آید در حالی که سرمایه گذاری اولیه را بدون در نظر گرفتن سالهای سرمایه گذاری در نظر می گیرد ، محاسبه می شود. در هر دو مورد فوق ، سرمایه گذار تصویر صحیحی از بازده به دست آمده در نمونه کارها دریافت نمی کند. IRR نرخ بهره را فراهم می کند که در آن ارزش خالص فعلی (NPV) سرمایه گذاری صفر می شود. اگر چنین نرخی برابر یا بالاتر از هزینه سرمایه باشد ، سرمایه گذاری سودآور است.

فرمول IRR

محاسبه IRR به صورت دستی یک کار خسته کننده است و شامل یک روش آزمایش و خطا است. بنابراین توصیه می شود از ورق های مایکروسافت اکسل برای محاسبه IRR در سرمایه گذاری صندوق های متقابل استفاده کنید. توجه به این نکته ضروری است که در صورت انجام سرمایه گذاری به صورت دوره ای یا در فواصل منظم ، می توان از IRR برای محاسبه نرخ بازده استفاده کرد و پراکنده نیست. فرمول IRR "IRR (ارزش ها ، حدس می زند)" مثال زیر را در نظر بگیرید تا ایده بهتری از IRR در سرمایه گذاری صندوق های متقابل بدست آورید. دو پرتفوی یک سرمایه گذار وجود دارد که در آن سرمایه گذاری اولیه مبلغ Rs است. 5،00،000 ، و بازده های تولید شده (واحدهای بازخرید شده) در هر سال بعد در زیر آمده است. IRR برای هر نمونه کارها با استفاده از عملکرد IRR در مایکروسافت اکسل محاسبه می شود.

در مثال فوق ، مقدار منفی نشان دهنده سرمایه گذاری اولیه توده و مقدار مثبت نشان دهنده مبلغ بازخرید شده هر سال است. اگرچه بازده مطلق کسب یکسان است (2،30،000 روپیه). با این حال ، IRR سناریوی متفاوتی را نشان می دهد و بنابراین به سرمایه گذار کمک می کند تا از بین سودآوری این دو پرتفوی تصمیم بگیرد.

XIRR برای وجوه متقابل چیست؟اهمیت XIRR در IRR

• تاریخ سرمایه گذاری

• مقدار سرمایه گذاری
• تاریخ رستگاری
• میزان رستگاری

برای درک محاسبه XIRR ، مثال زیر را در نظر بگیرید.

یک سرمایه گذار دارای دو پرتفوی صندوق متقابل است که در آن سرمایه گذاری از طریق SIP در طی یک دوره زمانی انجام می شود.

در مثال فوق ، سرمایه گذار سرمایه گذاری صندوق های متقابل را از طریق SIP در هر نمونه کارها انجام می دهد اما در فواصل متناقض و در پایان آنها را بازخرید می کند ، از این رو ، از XIRR برای محاسبه بازده استفاده می شود. مقادیر منفی مبلغ سرمایه گذاری شده از طریق SIP را نشان می دهد و مقدار مثبت نشان دهنده مبلغ بازخرید شده است. اگرچه از نظر مطلق ، نمونه کارها A در مقایسه با نمونه کارها B (1500 روپیه) بازده بیشتری داده است (2،000 روپیه) ، XIRR برای این پرتفوی ها تصویر بهتری از بازده نشان می دهد که نمونه کارها B بازده بهتری به سرمایه گذار می دهد.

نتیجه

همانطور که در بالا ذکر شد ، حالت های زیادی برای محاسبه بازده سرمایه گذاری صندوق های متقابل وجود دارد. IRR و XIRR بهینه ترین نتیجه بازده سرمایه گذاری را ارائه می دهند. این می تواند به راحتی توسط هر شخصی که دانش اساسی در مایکروسافت اکسل دارد استفاده شود و از این رو می تواند تصمیمات سرمایه گذاری صحیح را اتخاذ کند

سوالات متداول

چگونه IRR به صورت دستی محاسبه می شود؟

IRR را می توان با استفاده از مایکروسافت اکسل یا دستی نیز محاسبه کرد. محاسبه IRR با استفاده از حالت دستی از طریق حالت آزمایش و خطا است.

IRR چگونه از CAGR بهتر است؟

CAGR نرخ سالانه بازده سرمایه گذاری است در حالی که IRR کل بازده سرمایه گذاری است که در طی یک دوره زمانی انجام می شود. همچنین ، CAGR سرمایه گذاری های دوره ای را که یکی از ویژگی های مشترک سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است ، در نظر نمی گیرد.

IRR چگونه از ROI بهتر است؟

ROI بازده محاسبه شده بر اساس تفاوت بین سرمایه گذاری اولیه و ارزش فعلی یا نهایی یک سرمایه گذاری تقسیم بر سرمایه گذاری اولیه است. این یک نرخ بازده اساسی است که می تواند برای هر سرمایه گذاری که می تواند سرمایه گذاران را گمراه کند ، حاصل شود. IRR از طرف دیگر یک رویکرد واقع بینانه برای محاسبه نرخ بازده سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است.

آیا XIRR بهتر است یا IRR؟

XIRR سرمایه گذاری و بازپرداخت در صندوق های متقابل را از طریق حالت SIP یا حالت توده ای که نیازی به فواصل منظم ندارند ، حساب می کند. IRR برای اهداف محاسبه نیاز به چنین سرمایه گذاری هایی دارد. از این رو ، XIRR روش بهتری برای اندازه گیری نرخ بازده سرمایه گذاری صندوق های متقابل است.

مقالات مرتبط

• چگونه می توان در صندوق های شاخص در هند سرمایه گذاری کرد؟
• ETF های باند چیست؟
• صندوق های شاخص برتر Sensex برای سرمایه گذاری در سال 2023
• صندوق های شاخص برتر برای سرمایه گذاری در سال 2023

مقاله را به اشتراک بگذارید

محتوای منحصر به فرد و مشاوره تخصصی دریافت کنید

برای دریافت به روزرسانی منظم در دنیای مالی که هر ماه به صندوق ورودی خود تحویل می دهید ، در Fisdom مشترک شوید

پادکست مدیرعامل

ماشین حساب های محبوب

• ماشین حساب CAGR 2023
• حسابگر علاقه مرکب
• ماشین حساب FD
• ماشین حساب Gratuity - محاسبه ساده رایگان آنلاین 2023
• ماشین حساب HRA
• ماشین حساب مالیاتی آنلاین رایگان برای 2022-23 برای صفحات مالیات بر درآمد ،-رژیم جدید در مقابل قدیمی
• ماشین حساب
• FISDOM NPS ماشین حساب: بهترین ابزار آنلاین رایگان برای بازنشستگی و برنامه ریزی سالانه در هند
• حسابگر صندوق مشروط به کارمندان (EPF) آنلاین
• ماشین حساب PPF آنلاین 2022-23-بازده حساب PPF خود را با نرخ بهره فعلی محاسبه کنید
• ماشین حساب RD
• ماشین حساب بازنشستگی
• ماشین حساب
• ماشین حساب SIP را افزایش دهید - در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید
• ماشین حساب SWP: بهترین ابزار آنلاین برای برنامه برداشت سیستماتیک صندوق متقابل و درآمد ماهانه کارآمد در هند
• بودجه 2023 نکات برجسته: بارگیری PDF ، غذای کلیدی ، نکات مهم

مقالات محبوب

بانکداری باز چیست؟

شاخص جریان پول (MFI) - معنی ، محاسبه ، استفاده در معاملات سهام

IDFC ایالات متحده Treasury 0-1 FOF-چگونه این کار می کند؟چه کسی باید سرمایه گذاری را در نظر بگیرد؟

مقالات مرتبط

IDFC ایالات متحده Treasury 0-1 FOF-چگونه این کار می کند؟چه کسی باید سرمایه گذاری را در نظر بگیرد؟

10 مارس 7 دقیقه

بهترین برنامه های SIP برای 5 سال

07 مارس 10 دقیقه

صندوق متقابل SAHI HAI چیست؟- همه ی چیزهایی که لازم است بدانی

06 مارس 7 دقیقه

چرا صندوق های متقابل سهام حتی پس از مالیات LTCG خوب هستند؟

06 مارس 7 دقیقه

بار خروج در صندوق های متقابل چیست و چگونه آن را محاسبه کنید؟

06 مارس 5 دقیقه

دارایی های تحت مدیریت (AUM) در صندوق های متقابل چیست؟- تعریف ، محاسبه ، اهمیت

06 مارس 6 دقیقه

شماره folio چیست و چگونه می توان وضعیت صندوق متقابل را با شماره folio بررسی کرد؟

27 فوریه 7 دقیقه

صورت حساب تلفیقی (CAS) - معنی ، محتوا ، اهمیت ، CAS آنلاین

20 فوریه 6 دقیقه

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) در هند - همه آنچه باید در مورد آن بدانید

10 فوریه 10 دقیقه

بهترین صندوق های ELSS - صندوق های پس انداز مالیات برای سرمایه گذاری در سال 2023

09 فوریه 8 دقیقه

بهترین صندوق های متقابل کلاه کوچک برای سرمایه گذاری در سال 2023

08 فوریه 8 دقیقه

نحوه برداشت پول از صندوق های متقابل: راهنمای بازپرداخت و فروش وجوه آنلاین

06 فوریه 6 دقیقه

یکی از بهترین برنامه های مدیریت ثروت هند را بارگیری کنید

به بیش از یک میلیون سرمایه گذار بپیوندید و ثروت خود را کنترل کنید

برنامه fisdom را از اینجا بارگیری کنید

• دانش محور
• با ما تماس بگیرید
• ماشین حساب کارگزاری
• به روزرسانی KYC مشاوره
• سیاست های
• سیاست حفظ حریم خصوصی
• مقررات
• سیاست بازپرداخت شکایت
• منشور سرمایه گذار
• شکایات سرمایه گذار
• فرم های بارگیری
• سلب مسئولیت
• بازپرداخت
• طرح ارائه اسناد

ما به خوبی تأیید شده ایم

SEBI مشاور سرمایه گذاری INA200005323 را ثبت کرد

BSE ثبت نام صندوق متقابل ثبت نام شماره: 10140

Irdai Agent Finwizard Technology Pvt Ltd CA مجوز شماره: CA0505 مجوز معتبر تا: 19-ژوئ ن-2023

امنیت رمزگذاری 256 بیتی SSL

انجمن صندوق های متقابل هند توزیع کننده صندوق متقابل ثبت شده ARN: 103168

2023 کپی رایت ، همه حق محفوظ است ، ساخته شده برای سرمایه گذاران ، بازرگانان حرفه ای و مبتدیان

Finwizard Technology Private Limited عضو بورس اوراق بهادار ملی هند محدود (کد عضو: 90228) و BSE Limited (کد عضو: 6696) شماره ثبت نام SEBI INZ000209036 SEBI ثبت نام کننده شرکت کنندگان در شماره In-DP-572-2021 توزیع صندوق های متقابلبا ثبت نام AMFI شماره ARN: 103168 SEBI مشاور سرمایه گذاری ثبت شده INA200005323 Finwizard Technology Private CIN شماره محدود: U74900KA2015PTC080747 SEBI ANALYST No. INH000010238

آدرس دفتر ثبت شده بهشت کوئینز ، شماره 16/1 ، جاده منحنی طبقه اول ، شیواجی نگار ، بنگالورو ، کارناتاکا 560071

مکاتبات/آدرس ارتباطات دفتر شماره 1002 ، یک بال ، طبقه 10 ، Kanakia Wall Street ، Hanuman Nagar ، Andheri Kurla Road ، Chakala ، Andheri (East) ، Mumbai - 400093 تلفن: +91 96425 96425

نام افسر انطباق: کریشنا جاکولا ؛شناسه ایمیل: compliance@fisdom. com ؛+91 89519 49507 برای هرگونه نارضایتی مربوط به Broking/DP سهام ، لطفاً به grievances@fisdom. com بنویسید ، لطفاً اطمینان حاصل کنید که سند افشای ریسک را مطابق با روش SEBI برای ارائه شکایت در نمرات SEBI بخوانید: در پورتال نمرات ثبت کنید. جزئیات اجباری برای تشکیل شکایات در نمرات: نام ، تابه ، آدرس ، شماره تلفن همراه ، شناسه پست الکترونیکی. مزایا: ارتباطات مؤثر ، جبران سریع شکایات سلب مسئولیت: سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار در معرض خطرات بازار است ، قبل از سرمایه گذاری تمام اسناد مرتبط را با دقت بخوانید. دانلود اسناد ثبت نام مشتری (حقوق و تعهدات ، سند افشای ریسک ، DO و DONES) به زبان بومی: BSE |نزاع

توجه سرمایه گذاران +

1. از معاملات غیرمجاز در حساب خود جلوگیری کنید. شماره های تلفن همراه/شناسه ایمیل خود را با کارگزاران سهام خود به روز کنید. در پایان روز اطلاعات مربوط به معاملات خود را مستقیماً از مبادله از طریق تلفن همراه/ایمیل خود دریافت کنید. به نفع سرمایه گذاران صادر شده است.
2. KYC یک بار تمرین در حین برخورد در بازارهای اوراق بهادار است - هنگامی که KYC از طریق واسطه ثبت شده SEBI (کارگزار ، DP ، صندوق متقابل و غیره) انجام شود ، هنگام نزدیک شدن به واسطه دیگر ، دیگر نیازی به انجام همان فرآیند ندارید.
3. اگر در IPO مشترک هستید ، نیازی به صدور چک نیست. لطفاً شماره حساب بانکی را بنویسید و فرم درخواست IPO را امضا کنید تا به بانک خود اجازه دهید در صورت تخصیص پرداخت را پرداخت کند. در صورت عدم تخصیص ، وجوه در حساب بانکی شما باقی می ماند.
4. کارگزاران سهام می توانند اوراق بهادار را به عنوان حاشیه مشتری فقط از طریق تعهد در سیستم سپرده گذاری W بپذیرند. ه. f. 01 سپتامبر 2020.
5. شماره پست الکترونیکی و شماره تلفن خود را با شرکت کننده در سهام/واریز سهام خود به روز کنید و OTP را مستقیماً از طریق واریز در نامه الکترونیکی و/یا شماره تلفن همراه خود دریافت کنید تا تعهد ایجاد کنید.
6. اوراق بهادار/MF/اوراق قرضه خود را در صورتحساب حساب تلفیقی صادر شده توسط NSDL/CDSL هر ماه بررسی کنید. سرمایه گذاران باید در مورد ایمیل های ناخواسته و پیامک توصیه کنند که فقط براساس تصمیمات آگاهانه ، اوراق بهادار و تجارت را خریداری یا بفروشند.
7. سرمایه گذاران ممکن است لطفاً به سؤالات متداول مبادله (سؤالات متداول) صادر شده از Vide Circular Reference NSE/insp/45191 مورخ 31 ژوئیه 2020 و NSE/insp/45534 مورخ 31 آگوست 2020 مراجعه کنید و Vide No. BSE 20200731-7 مورخ 31 ژوئیه 2020 و BSE 20200831-45 مورخ 31 اوت 2020 و سایر دستورالعمل های صادر شده هر از گاهی در این زمینه.

اطلاعات بیشتر در مورد توجه سرمایه گذار را مشاهده کنید

"سرمایه گذاران ممکن است لطفاً به سؤالات متداول مبادله (سؤالات متداول) صادر شده از Vide Circular Reference NSE/insp/45191 مورخ 31 ژوئیه 2020 و NSE/insp/45534 مورخ 31 آگوست 2020 مراجعه کنید و Vide No. BSE 20200731-7 مورخ 31 ژوئیه 2020 و BSE 20200831-45 مورخ 31 اوت 2020 و سایر دستورالعمل های صادر شده هر از گاهی در این زمینه. "

همچنین به اعضا توصیه می شود پیام های زیر را در وب سایت های مربوطه تحت عنوان "مشاوره برای سرمایه گذاران" در وب سایت های مربوطه نمایش دهند:

• مراقب برنامه های بازده ثابت/تضمین شده/منظم/محافظت از سرمایه باشید. کارگزاران یا اشخاص مجاز آنها یا هر یک از همکارانشان مجاز به ارائه بازده ثابت/تضمین شده/منظم/حمایت از سرمایه در سرمایه گذاری شما نیستند یا مجاز به پرداخت هرگونه توافقنامه با شما هستند تا بتوانند از بودجه ارائه شده توسط شما بهره مند شوند. لطفاً توجه داشته باشید که در صورت پیش فرض ادعای عضو برای وجوه یا اوراق بهادار داده شده به کارگزار تحت هرگونه ترتیب/ توافق نامه بازده نشانگر توسط کمیته مربوطه مبادله طبق هنجارهای مصوب پذیرفته نمی شود.
• بودجه را با کارگزار سهام بیکار نگه ندارید. لطفاً توجه داشته باشید که کارگزار سهام شما مجبور است مانده اعتبار را که با آنها قرار دارد ، بازگرداند ، در طی سه روز کاری در صورتی که طی 30 روز گذشته تقویم هیچ معامله ای انجام نداده اید. لطفاً توجه داشته باشید که در صورت پیش فرض یک عضو ، ادعای وجوه و اوراق بهادار ، بدون هیچ گونه معامله ای در مبادله توسط کمیته مربوطه مبادله طبق هنجارهای مصوب پذیرفته نمی شود.
• فرکانس تسویه حساب را انتخاب کنید. اگر تصمیم به اجرای حساب کاربری خود دارید ، لطفاً اطمینان حاصل کنید که کارگزار شما حساب شما را تسویه می کند و در هر صورت ، حداکثر یک بار در 90 روز (یا 30 روز در صورت انتخاب 30 روز تسویه حساب). در صورت اعلام عضو بازرگانی به عنوان defaulter ، ادعاهای مشتری در برابر چنین عضو defaulter مشمول واجد شرایط بودن ادعاهای جبران خسارت از IPF به مشتریان عضو Defaulter خواهد بود. این هنجارها در وب سایت Exchange در لینک زیر موجود است: BSE |nse
• کارگزاران مجاز به پذیرش انتقال اوراق بهادار به عنوان حاشیه نیستند. اوراق بهادار ارائه شده به عنوان حاشیه/ وثیقه باید در حساب مشتری باقی بماند و فقط با استفاده از "تعهد حاشیه" ، ایجاد شده در سیستم سپرده گذاری می تواند به کارگزار تعهد شود. به هر دلیلی مشتری ها مجاز به قرار دادن هیچ اوراق بهادار با کارگزار یا همکار کارگزار یا شخص مجاز کارگزار نیستند. کارگزار می تواند اوراق بهادار متعلق به مشتری را فقط برای تسویه اوراق بهادار فروخته شده توسط مشتری در نظر بگیرد.
• همیشه اطلاعات تماس خود را به صورت مثال نگه دارید. شماره تلفن همراه/شناسه ایمیل با کارگزار سهام به روز شد. ایمیل و شماره تلفن همراه الزامی است و برای به روزرسانی در سوابق مبادله باید همان کارگزار خود را برای به روزرسانی ارائه دهید. اگر به طور مرتب پیام های مبادله/سپرده گذاری را دریافت نمی کنید ، باید بلافاصله موضوع را با کارگزار/مبادله سهام بپردازید.
• هیچ ایمیل/پیامکی دریافت شده از مبادله معاملات انجام شده توسط شما را نادیده نگیرید. همین مورد را با یادداشت های قرارداد/بیانیه حساب های دریافت شده از کارگزار خود تأیید کنید و در صورت وجود ، به کارگزار خود بلافاصله به کارگزار خود گزارش دهید و اگر کارگزار سهام پاسخ نمی دهد ، لطفاً بلافاصله این کار را با مبادله/سپرده گذاری انجام دهید.
• پیام های ارسال شده توسط مبادلات را به صورت هفتگی در مورد صندوق ها و مانده های اوراق بهادار گزارش شده توسط عضو بازرگانی بررسی کنید ، آن را با بیانیه هفتگی حساب ارسال شده توسط کارگزار مقایسه کنید و در صورت مشاهده اختلاف ، بلافاصله نگرانی خود را برای مبادله ایجاد کنید.
• لطفاً به منظور تجارت به هر کسی ، از جمله شخص مجاز یا یک کارگزار ، به غیر از یک کارگزار سهام ثبت شده SEBI ، وجوه را منتقل نکنید. "

اقدامات احتیاطی برای مشتریانی که در گزینه های مشتری/سرمایه گذاران قرار دارند ، توصیه می شود که از شیوه های زیر ذکر شده خودداری کنند:

• به اشتراک گذاری اعتبارنامه تجارت - شناسه و رمزهای عبور از جمله OTP.
• تجارت در محصولات اهرمی مانند گزینه ها بدون درک مناسب ، که می تواند تولس ها را هدایت کند
• گزینه های نوشتن/ فروش یا تجارت در استراتژی های گزینه بر اساس نکات ، بدون دانش و درک اساسی محصول و خطرات آن
• معامله در نکات ناخواسته از طریق WhatsApp ، Telegram ، YouTube ، Facebook ، SMS ، Calls و غیره.
• تجارت در "گزینه ها" بر اساس توصیه های سرمایه گذاری های غیرمجاز / ثبت نشده و تأثیرگذار.